外盘期货“看上去很美”?资金安全无法得到有效保障丨投教121

宏观 | 2022-10-04 18:45:17| 72

麻辣财经记者唐静北京报道

走正确的投资之路,安全有保障。欢迎来到“投资教育121”。我是西瓜唐,带你走进诡谲的衍生品市场,辨别风险,拒绝“高风险”投资。

国庆期间国内期货不交易,外盘期货关注度再度上升。境外期货是指在中国大陆境外建立的期货交易。一般美、英等国交易所的产品都是常见的交易期货合约。由于我国期货交易机制的限制,国外期货以其24小时不间断交易、多家做市商、流动性高、交易品种丰富等特点吸引了部分国内投资者。

但据中证中小投资者服务中心介绍,个人投资正规境外期货难度较大:一是准入门槛较高,个人投资者需要办理境外银行卡或其他境外银行账户和境外期货证券账户;二是交易流程复杂,投资者必须从境内将资金汇入其开立的境外银行账户,并向境外期货证券公司进行存款;第三,我国外汇管理制度对境内自然人购汇金额有限制。因此,个人投资者投资外盘期货要更加谨慎。

近年来,一些机构谎称可以为境内投资者参与境外期货交易提供渠道,代理原油、黄金、股指、外汇等期货投资。,有的甚至提供“专家”指导等服务。这些大多是国际期货交易平台的违法行为。

外部期货“深”

我国《期货交易管理条例》第十五条第二款规定,未经国务院期货监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立或者变相设立期货公司从事期货业务。除了上面提到的正规的境外期货交易,我国投资者进行的绝大多数所谓的“境外期货”交易,多为无效交易。

常见的境外期货套路有“假交易”、“假代理”、“假导师”等,即搭建虚拟投资平台,诱骗投资者赚钱,或自称境外期货交易所境内代理,或自称“投资老师”,通过“一对一下单”、“群单”等方式多次诱导投资者赚钱,造成投资者巨额损失。

几个月前,某地经侦大队侦破了一起非法经营境外期货案。犯罪嫌疑人钱某为谋取非法利益,开发了具有交易数据管理、汇率换算、佣金计算等功能的境外期货交易管理软件。未经国家有关部门批准,无经营资格。他通过端口协议接入境外期货交易软件,出售给张某等团伙,并为其提供下属代理和客户管理服务,非法获利3000余万元。购买该软件后,张某等违法犯罪团伙通过互联网广告等方式招揽客户从事非法境外期货投资交易,从中赚取客户交易费,非法存款11亿元,非法获利4000余万元。警方在侦查过程中还发现,以鲍某等人为首的犯罪团伙购买该软件后,诱骗投资者以境外期货交易进行虚假交易,诈骗金额5000余万元。

非法境外期货活动由来已久,但近年来,随着信息技术的发展,其隐蔽性越来越强。4年前披露的案情值得关注:犯罪嫌疑人李以恒生期货指数为噱头,精心编织了一个“低门槛高收益”的境外期货理财陷阱。

首先虚张声势:李自称是境外某投资公司的代理人(无当地期货业务许可证),并向投资者出示了该投资公司的授权委托书。其次,租用高档办公场所:在国内租用高档写字楼作为经营场所,让投资者误以为公司实力雄厚。再者就是提供“贴心”服务:让员工宣讲股指期货的赚钱效应,由专人免费指导,尽力打消投资者的各种顾虑。最后,就是小赚一笔:建立一个全过程可控的股指期货交易网站,先指使员工指导投资者买卖期货赚点小利润,然后逐步让投资者加大筹码,直到保证金完全输光。短短5个月,李招揽客户32名,收取保证金131万元,造成损失94万元。

如何练习“批判的眼光”

近年来,随着期货市场国际化进程的加快,投资者对国际期货品种的关注度提高,国内一些非法机构开始积极推广“境外期货”代理业务,声称可以为境内投资者参与境外期货交易提供渠道,以“24小时不间断交易”、“交易品种丰富”、“流动性高”等噱头吸引境内投资者参与。

有关部门提醒,广大人民群众要增强自我保护和投资风险意识,自觉远离非法境外期货投资活动。如果境内投资者通过非法平台或网站参与境外证券市场交易,资金安全将得不到有效保护。

如何准确识别非法境外期货交易平台?只要记住以下三点:

第一,根据《期货交易管理条例》,未经中国证监会批准,任何单位和个人不得设立或者变相设立期货公司经营期货业务。目前,中国证监会尚未向任何机构颁发境外期货经纪业务许可证,也未出台境内单位或个人从事境外期货交易的措施。

二是定期期货交易的保证金收取有严格的规定,比例一般在5%-15%的范围内;然而,场外期货往往以极低的保证金比例吸引投资者,其隐藏的风险远高于正规期货投资。

3.期货公司常规客户保证金。按照封闭运行原则,期货公司应当在存管银行开立保证金账户,保证金账户专用于存放,独立于自有资金,单独管理;但对外交易的组织者往往会编造各种理由,要求投资者将保证金存入自然人账户。

中证中小投资者服务中心提醒广大中小投资者,在遇到不明人士推销“境外期货”时,投资者一定要认真甄别,谨慎应对。一旦被骗,要勇于用法律武器维护自己的合法权益。

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