人民币国际化推进 境外企业选择合作银行注重“关系建设”

产经 | 2022-11-26 18:06:55| 192

本报记者 慈玉鹏 北京报道

11月23日,中国建设银行发布《2022人民币国际化报告——新高度 新机遇》(以下简称“《报告》”)。2022年,建设银行联合其他机构开展人民币国际化调查,共有2546家境内外企业和金融机构参与。调查发现,尽管当前全球经济形势变幻,但人民币在跨境经贸活动中的使用保持稳定;45%的境外企业增加了离岸人民币存款的比例,比上年度提高了17个百分点;市场对人民币国际化前景保持乐观预期,八成以上的境内外企业认为RCEP协议实施有助于人民币国际化。

《报告》显示,在选择人民币业务的合作银行时,“良好的合作关系”是境外企业首要考虑因素,而收费是境外企业选择合作银行时最少考量的因素。

《中国经营报》记者从业内人士处了解到,当前中资银行国际化处于重大机遇期。双循环发展格局下,RCEP、“一带一路”、海南自贸区等区域发展战略,将不断推动中资银行对外开放进入高质量发展阶段。中资银行应继续提升国际客户产品服务能力,丰富营销人才储备量,夯实境外客户基础,提高国际竞争力。

境外企业使用人民币结算增加

2021年,中国进一步推动资本市场开放,延长并扩大与主要贸易伙伴国货币互换协议的期限和规模,加强与东南亚国家联盟(ASEAN)的经贸往来,签订区域全面经济伙伴关系协定(RCEP),以上措施为人民币在国际上被更广泛地使用创造了有利的条件。

国际货币基金组织在2022年5月最新一次特别提款权(SDR)定值审查中,将人民币权重由10.92%上调至12.28%,体现出市场对于人民币的信心进一步增强。

《报告》显示,使用人民币进行跨境贸易结算的境内企业比例在过去几年基本稳定在70%以上,2021年为71%;53%的境外企业表示在2021年使用人民币进行了跨境贸易结算,这一比例在2017年仅为28%。受访境外人士表示,增加人民币进行跨境贸易结算的比例从2020年的50%,增加到2021年的61%。

央行数据显示,2021年以人民币进行的跨境贸易结算总额达7.9万亿元(1.2万亿美元),同比增长了17%;从人民币所占份额来看,以人民币进行贸易结算的比例伴随着中国贸易总额在全球占比的增长,从2020年的18%上升到2021年的21%,跨境贸易的发展有力支撑了人民币跨境结算的增长。

同时,记者了解到,围绕着支持实体经济与开放资本市场两条主线,人民币国际化在服务各方需求的过程中稳步发展。2021年以来,跨境人民币政策进一步优化,跨境贸易投资便利化水平大幅度提高;南向“债券通”“互换通”启动,ETF产品纳入“沪深港通”,QFI可投范围扩大至商品期货,中国资本市场加大对外开放,这些政策与措施为人民币跨境使用创造了更大空间与便利,让人民币跨境使用的场景更加丰富。

“客户关系”为境外企业首要关注因素

《报告》显示,经调研,在选择人民币业务的合作银行时,境内外企业所关注的方面也有所区别。在受访企业被问及选择人民币交易合作银行的原因时,良好的合作关系是境外企业选择人民币交易合作银行时的首要考虑因素。36%的境外企业认为“与本机构保持着长期良好的关系”最为重要,收费是境外企业选择合作银行时最少考量的因素。

与境外企业不同,境内企业对客户体验的要求最高,45%的境内企业认为“使用起来非常方便”最重要,其次是保持长期良好的合作关系。境内企业还希望合作银行能提供一站式的人民币业务解决方案。值得注意的是,境内企业对收费的考虑也相对较少。

某广东地区银行人士表示:“当前,我国商业银行已逐渐与国际接轨,在代理结算、贸易融资、金融市场、资产管理等方面有着较为完善的服务体系和方案,为商业银行跨境人民币业务的开展提供了切实的保障。但是从产品服务能力方面来说,商业银行还没有达到国际化的标准,不能满足客户多样化的需求。为了能够给境外同业客户提供良好的咨询和代理服务,商业银行必须从多个角度分析跨境人民币业务开展的方式。如果不能保证产品服务的良好效果,跨境人民币业务的发展就会面临一定阻碍,影响商业银行综合竞争力的提高。”

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