民生银行厦门分行遭罚147.96万，多项违规行为曝光

民生银行厦门分行因多项违规行为被罚款147.96万，涉及的具体违规行为可能包括违反相关法规、监管规定以及内部管理规定等，此次罚款反映了监管部门对银行业务合规的重视，提醒银行加强内部控制和风险管理，确保业务合规，保障金融市场的稳定和健康发展。

麻辣新闻9月18日讯，近日，中国人民银行厦门市分行发布了罚单，剑指中国民生银行股份有限公司厦门分行及其相关责任人。

罚单显示，中国民生银行股份有限公司厦门分行的主要违法违规事实（案由）为：违反反假货币业务管理规定；违反数据安全管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务；未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务；违反账户管理规定。

针对上述违法违规行为，中国人民银行厦门市分行对其警告，通报批评，并处罚款合计147.96万元。

此外，时任中国民生银行股份有限公司厦门分行零售金融部经理的郭某明，因对未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的违法行为负有直接责任，被处罚款1万元；

时任小微金融事业部厦门分部/普惠金融事业部厦门分部副总经理的张某琳，因对未按照规定履行客户身份识别义务的违法行为负有直接责任，被处罚款1.5万元；

时任零售金融部副总经理的林某泉，因对未按照规定履行客户身份识别义务和未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的违法行为负有直接责任，被处罚款2.5万元。